EUROPEAN FOUNDATION CERTIFICATE in BANKING - Triple E EFCB -

Transcript

1 EUROPEAN FOUNDATION CERTIFICATE in BANKING - Triple E EFCB - Πρόγραμμα πιστοποίησης γνώσεων 4 Οκτωβρίου 10 εκεμβρίου 2016 Το Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο και τα μέλη της European Banking and Financial Services Training Association (EBTN) συνεργάστηκαν στενά από το 2013 έως και το 2015, για να αναθεωρήσουν το ευρωπαϊκό πιστοποιητικό θεμελιωδών τραπεζικών σπουδών EFCB. Η νέα πιστοποίηση ακολουθεί τις προδιαγραφές του επίσης νέου προτύπου της ΕΒΤΝ Triple E για την ποιοτική διαπίστευση πιστοποιητικών του χρηματοπιστωτικού τομέα, εξ ου και η νέα ονομασία του πιστοποιητικού "Triple E EFCB". Tο Triple E EFCB έχει σχεδιαστεί σύμφωνα με τις βέλτιστες πρακτικές των μελών της EBTN και τις απαιτήσεις των ευρωπαϊκών Συστάσεων για τη διά βίου μάθηση. Βασικός στόχος είναι ο εκσυγχρονισμός του πιστοποιητικού, τόσο στη δομή όσο και στο περιεχόμενό του, αλλά και η ενίσχυση του τίτλου σε όρους αναγνώρισης από διαπιστευμένα για την παροχή του τραπεζικά ινστιτούτα της ΕΕ. To Triple E EFCB αποτελεί πολύτιμο εκπαιδευτικό εφόδιο για όλους τους εργαζομένους σε πιστωτικά ιδρύματα, νέους, έμπειρους, αλλά και αποφοίτους ιδρυμάτων τριτοβάθμιας εκπαίδευσης που ενδιαφέρονται να εργαστούν σε αυτά. Η σφαιρική, συστηματοποιημένη και σύγχρονη γνώση που παρέχει για το περιβάλλον και τη λειτουργία των τραπεζών προσελκύει το ενδιαφέρον εκείνων που δεν διαθέτουν σπουδές οικονομικής κατεύθυνσης, αλλά και όσων οι επαγγελματικές γνώσεις αφορούν μόνο το εξειδικευμένο αντικείμενο εργασίας τους κι επιθυμούν να αποκτήσουν μια σφαιρική εικόνα του περιβάλλοντος, των λειτουργιών και υπηρεσιών των πιστωτικών ιδρυμάτων. Το πρόγραμμα εστιάζεται στη σύνδεση των αναγκών της πελατείας με τα χρηματοπιστωτικά προϊόντα και υπηρεσίες, προσφέροντας παράλληλα μια συνολική θεώρηση του οικονομικού και νομισματικού περιβάλλοντος στο οποίο λειτουργούν οι τράπεζες. Παρουσιάζει τις βασικές αρχές διαχείρισης των κινδύνων που αναλαμβάνουν τα πιστωτικά ιδρύματα, ενώ ευαισθητοποιεί τους συμμετέχοντες σε θέματα δεοντολογίας, εσωτερικού ελέγχου και κανονιστικής συμμόρφωσης.

2 Για να προσφέρει το Triple E EFCB στην Ελλάδα, το ΕΤΙ συνεργάστηκε με ειδικούς εισηγητές και συγγραφείς, οι οποίοι επεξεργάστηκαν τόσο τη δομή και το περιεχόμενο του προγράμματος προετοιμασίας για τις εξετάσεις όσο και το νέο αναθεωρημένο εγχειρίδιο που το υποστηρίζει. Σημειώνεται ότι η ΕΒΤΝ προτείνει την κατάταξη του Triple E EFCB στο επίπεδο 4 του Ευρωπαϊκού Πλαισίου Προσόντων. Σκοπός: Η οικοδόμηση μιας ισχυρής βάσης θεμελιωδών γνώσεων, δεξιοτήτων και ικανοτήτων για το προσωπικό των πιστωτικών ιδρυμάτων. Η αξιολόγηση και πιστοποίηση της απόκτησης βασικών γνώσεων και δεξιοτήτων σχετικών με τη χρηματοοικονομική θεωρία και τραπεζική πρακτική που απαιτούνται για την αποτελεσματική άσκηση των τραπεζικών εργασιών στο σημερινό απαιτητικό περιβάλλον. Η διασφάλιση ότι αυτές οι γνώσεις και δεξιότητες των κατόχων της πιστοποίησης διατηρούνται και παραμένουν επίκαιρες. Το πρόγραμμα αποτελεί ιδανική βάση, πάνω στην οποία οι εκπαιδευόμενοι μπορούν να στηρίξουν την περαιτέρω απόκτηση εξειδικευμένων γνώσεων σε υπηρεσίες και προϊόντα του χρηματοπιστωτικού τομέα. Η ελληνική έκδοση του προγράμματος διαφοροποιείται από τις προδιαγραφές της ΕΒΤΝ μόνο στον βαθμό που επιβάλλεται για να συμπεριληφθούν στοιχεία που αφορούν ειδικά τον ελληνικό χρηματοπιστωτικό τομέα. Μαθησιακά αποτελέσματα: Τα μαθησιακά αποτελέσματα περιγράφονται σε όρους γνώσεων, δεξιοτήτων και ικανοτήτων και ομαδοποιούνται σε τρεις μεγάλες ενότητες. Ως εκ τούτου, μετά την απόκτηση του πιστοποιητικού, ο κάτοχος αυτού θα είναι σε θέση να: ΕΝΟΤΗΤΑ 1: ΤΟ ΝΟΜΙΣΜΑΤΙΚΟ ΚΑΙ ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΟ ΣΥΣΤΗΜΑ ΤΗΣ ΕΕ εξηγήσει τη δομή του οικονομικού και χρηματοπιστωτικού συστήματος στην Ευρωπαϊκή Ένωση (Γνώση), περιγράψει τη νομισματική πολιτική της Ευρωπαϊκής Ένωσης (Γνώση), περιγράψει το ευρωπαϊκό ρυθμιστικό πλαίσιο για τα πιστωτικά ιδρύματα και τις επιπτώσεις του στο τραπεζικό σύστημα (Γνώση), ΕΝΟΤΗΤΑ 2: ΠΕΛΑΤΕΙΑ, ΠΡΟΪΟΝΤΑ ΚΑΙ ΥΠΗΡΕΣΙΕΣ ΤΩΝ ΠΙΣΤΩΤΙΚΩΝ Ι ΡΥΜΑΤΩΝ ορίσει και εξηγήσει τα χαρακτηριστικά των βασικών ομάδων πελατών και τις χρηματοπιστωτικές τους ανάγκες (Γνώση),

3 αναλύσει τα τραπεζικά προϊόντα και υπηρεσίες σε σχέση με τις ανάγκες του πελάτη της τράπεζας και να περιγράψει τους διαύλους διανομής ( εξιότητα, Γνώση), προβεί σε αντιστοίχιση των αναγκών του πελάτη με συγκεκριμένα τραπεζικά προϊόντα και υπηρεσίες ( εξιότητα), εντοπίσει ύποπτες δραστηριότητες και συναλλαγές και να λάβει τα κατάλληλα μέτρα σύμφωνα με τους κανόνες και τις διαδικασίες της τράπεζάς του (Γνώση, εξιότητα), αναλάβει την ευθύνη για τη συμμόρφωση με τους κανόνες δεοντολογίας και την τήρηση της ποιότητας των υπηρεσιών που παρέχει εντός των ορίων των καθηκόντων του, είτε εργάζεται μόνος του είτε στο πλαίσιο μιας ομάδας (Ικανότητα), ΕΝΟΤΗΤΑ 3: ΚΙΝ ΥΝΟΙ ΚΑΙ ΚΑΝΟΝΙΣΤΙΚΗ ΣΥΜΜΟΡΦΩΣΗ εντοπίζει θεμελιώδεις κινδύνους, αρχές και διαδικασίες διαχείρισης κινδύνων και εξηγεί τη δική του θέση στο πλαίσιο της διαδικασίας (Γνώση), εξηγεί τη διαδικασία παροχής πίστωσης λαμβάνοντας υπόψη τις βασικές επιχειρηματικές αρχές και τους σχετικούς κινδύνους (Γνώση), ορίζει τη λειτουργία κανονιστικής συμμόρφωσης στην τράπεζα και δρα σύμφωνα με τους κανόνες και τις διαδικασίες της τράπεζας (Γνώση, εξιότητα), περιγράφει τους κύριους μηχανισμούς εσωτερικού ελέγχου και τα συστήματα προληπτικού ελέγχου και να εξηγεί τις υποχρεώσεις του σύμφωνα με τον μηχανισμό εσωτερικού ελέγχου και το σύστημα προληπτικού ελέγχου της τράπεζας (Γνώση). Συμμετέχοντες: Νέοι υπάλληλοι τραπεζών. Έμπειροι υπάλληλοι και εξειδικευμένα στελέχη τραπεζών που επιθυμούν να επικαιροποιήσουν τις γνώσεις τους για την τράπεζα, τη λειτουργία της και το περιβάλλον μέσα στο οποίο δραστηριοποιείται. Υπάλληλοι και στελέχη επιχειρήσεων του ευρύτερου χρηματοπιστωτικού τομέα (π.χ. ασφαλιστικές εταιρείες, εταιρείες επενδύσεων, εταιρείες χρηματοδοτικής μίσθωσης). Στελέχη επιχειρήσεων που επιθυμούν να αποκτήσουν σφαιρική γνώση των λειτουργιών του χρηματοπιστωτικού συστήματος. Πτυχιούχοι ανώτερων και ανώτατων σχολών που επιθυμούν να κάνουν καριέρα στον χώρο των τραπεζών. Προαπαιτούμενα: εν απαιτούνται ειδικές γνώσεις ή εμπειρία σχετικά με το ρυθμιστικό πλαίσιο, τα προϊόντα και τις λειτουργίες των τραπεζών.

4 Εκπαιδευτικό υλικό: Επιπρόσθετα στις σημειώσεις των εισηγητών, το πρόγραμμα υποστηρίζεται από νέο, πλήρως αναθεωρημένο εγχειρίδιο του ETI. Εξετάσεις πιστοποίησης: Η γραπτή αξιολόγηση συνίσταται σε 100 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής. Για να θεωρηθεί επιτυχής η εξέταση απαιτείται, κατ' ελάχιστον, οι σωστές απαντήσεις να αντιστοιχούν στο 60% του συνόλου και επιπλέον στο 50% κάθε ενότητας. Σε περίπτωση αποτυχίας ή για βελτίωση της βαθμολογίας υπάρχει δυνατότητα επαναληπτικής εξέτασης. Τα αποτελέσματα εκδίδονται με τη μορφή «pass-fail». Το πιστοποιητικό που λαμβάνουν οι επιτυχόντες συνυπογράφεται από το ΕΤΙ και την EBTN. Σε περίπτωση που συμμετέχων επιθυμεί να υποβάλει ένσταση, η γραμματεία του ΕΤΙ μπορεί να παράσχει πληροφορίες επί της διαδικασίας. Οι επόμενες εξετάσεις θα πραγματοποιηθούν το Σάββατο, 10 εκεμβρίου ιατήρηση της πιστοποίησης μέσω Συνεχούς Επαγγελματικής Ανάπτυξης (CPD) Σύμφωνα με το πρότυπο Triple E, για να διατηρήσει σε ισχύ το νέο EFCB ο κάτοχός του, θα πρέπει να αποδείξει ότι συμμετείχε σε δραστηριότητες CPD κατ' ελάχιστον 10 ωρών ετησίως. Το ΕΤΙ θα ανακοινώνει σεμινάρια που μπορούν να χρησιμοποιηθούν για τον σκοπό αυτό, ενώ σχετική υπενθύμιση θα αποστέλλεται στους κατόχους του τίτλου, μία φορά τον χρόνο, καθώς η μη υποβολή σχετικής τεκμηρίωσης στο ΕΤΙ έχει ως αποτέλεσμα τη διακοπή ισχύος του πιστοποιητικού και τη διαγραφή του κατόχου από το σχετικό μητρώο της ΕΒΤΝ. Τα αποδεικτικά CPD υποβάλλονται στο ΕΤΙ το αργότερο στο τέλος του τρίτου έτους από την απόκτηση του τίτλου. Άλλες δραστηριότητες που μπορούν να γίνουν αποδεκτές ως CPD είναι η συμμετοχή σε δραστηριότητες τυπικής και μη τυπικής μάθησης, όπως π.χ. συμμετοχή σε σεμινάρια αίθουσας ή e-learning άλλων φορέων, συνέδρια και workshops, με την προϋπόθεση ότι καλύπτουν την απαιτούμενη διάρκεια των 10 ωρών και συνδέονται με τα μαθησιακά αποτελέσματα του Triple E EFCB. Η σχετική βεβαίωση παρακολούθησης θα πρέπει να υπογράφεται από τον φορέα διοργάνωσης και να συνοδεύεται από αναλυτικό πρόγραμμα. ιάρκεια: 120 ώρες εκπαίδευσης στην αίθουσα. Σύμφωνα με την ΕΒΤΝ, ο συνολικός φόρτος εργασίας (δηλαδή συμμετοχή στην εκπαίδευση στην αίθουσα + προσωπική μελέτη ή εργασίες + εξετάσεις) για την απόκτηση του Triple E EFCB ανέρχεται σε 150 ώρες.

5 Πρόγραμμα διεξαγωγής: Ημερομηνία Ώρες Τρίτη, 4 Οκτώβριος Πέμπτη, 6 Οκτώβριος Τρίτη, 11 Οκτώβριος Πέμπτη, 13 Οκτώβριος Τρίτη, 18 Οκτώβριος Σάββατο, 22 Οκτώβριος Τρίτη, 25 Οκτώβριος Τετάρτη, 26 Οκτώβριος Τρίτη, 1 Νοέμβριος Πέμπτη, 3 Νοέμβριος Σάββατο, 5 Νοέμβριος Τρίτη, 8 Νοέμβριος Πέμπτη, 10 Νοέμβριος Σάββατο, 12 Νοέμβριος Δευτέρα, 14 Νοέμβριος Τρίτη, 15 Νοέμβριος Σάββατο, 19 Νοέμβριος Δευτέρα, 21 Νοέμβριος Τρίτη, 22 Νοέμβριος Τετάρτη, 23 Νοέμβριος Πέμπτη, 24 Νοέμβριος Σάββατο, 26 Νοέμβριος Τρίτη, 29 Νοέμβριος Πέμπτη, 1 Δεκέμβριος Σάββατο, 3 Δεκέμβριος Δευτέρα, 5 Δεκέμβριος Εξετάσεις Σάββατο, 10 Δεκεμβρίου 2016 (ώρες ) ίδακτρα: (συμπεριλαμβάνονται η συμμετοχή στις εξετάσεις και το εγχειρίδιο). Προβλέπεται περιορισμένος αριθμός θέσεων για φοιτητές, στους οποίους προσφέρεται ειδική έκπτωση 40% επί των διδάκτρων (1.200 ). Αριθμός συμμετεχόντων: Μέχρι 20, κατά προτεραιότητα δηλώσεων συμμετοχής. Τόπος διεξαγωγής: Ελληνικό Τραπεζικό Ινστιτούτο, Μασσαλίας 1, Αθήνα. Για δηλώσεις συμμετοχής, συμπληρωματικές πληροφορίες, υποβολή προγράμματος στον ΟΑΕ παρακαλούμε τηλεφωνήστε στο (κα Σπηλιοπούλου). Ακύρωση εντός 5 εργάσιμων ημερών από την ημερομηνία έναρξης συνεπάγεται επιβάρυνση ίση με το 1/2 των διδάκτρων. ΣΕΜΙΝAΡΙΟ 67

6 EUROPEAN FOUNDATION CERTIFICATE in BANKING - Triple E EFCB - Θεματικές ενότητες ΕΝΟΤΗΤΑ 1: ΤΟ ΝΟΜΙΣΜΑΤΙΚΟ ΚΑΙ ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΟ ΣΥΣΤΗΜΑ ΤΗΣ ΕΥΡΩΠΑΪΚΗΣ ΕΝΩΣΗΣ Βαρύτητα ενότητας: 13% Η ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΗ ΚΑΙ ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΗ ΔΙΑΡΘΡΩΣΗ ΤΗΣ ΕΥΡΩΠΑΪΚΗΣ ΕΝΩΣΗΣ Η ΝΟΜΙΣΜΑΤΙΚΗ ΠΟΛΙΤΙΚΗ ΕΝΤΟΣ ΤΗΣ ΕΥΡΩΠΑΪΚΗΣ ΕΝΩΣΗΣ ΤΟ ΕΥΡΩΠΑΪΚΟ ΡΥΘΜΙΣΤΙΚΟ ΠΛΑΙΣΙΟ ΓΙΑ ΤΑ ΠΙΣΤΩΤΙΚΑ ΙΔΡΥΜΑΤΑ ΕΝΟΤΗΤΑ 2: ΠΕΛΑΤΕΙΑ, ΠΡΟΪΟΝΤΑ ΚΑΙ ΥΠΗΡΕΣΙΕΣ ΤΩΝ ΠΙΣΤΩΤΙΚΩΝ ΙΔΡΥΜΑΤΩΝ Βαρύτητα ενότητας: 60% ΠΕΛΑΤΕΙΑ Κατηγορίες πελατών o Πελάτες λιανικής o Εταιρικοί πελάτες o Ιδιώτες πελάτες o Μικρές και μεσαίες επιχειρήσεις (ΜμΕ) - Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ΠΡΟΪΟΝΤΑ ΚΑΙ ΥΠΗΡΕΣΙΕΣ Προϊόντα και υπηρεσίες λιανικής τραπεζικής Προϊόντα και υπηρεσίες εταιρικής τραπεζικής Προϊόντα και υπηρεσίες ιδιωτών πελατών Χρηματοπιστωτικά μέσα Δίαυλοι διανομής ΑΝΤΙΣΤΟΙΧΙΣΗ ΤΩΝ ΑΝΑΓΚΩΝ ΤΟΥ ΠΕΛΑΤΗ ΜΕ ΠΡΟΪΟΝΤΑ ΚΑΙ ΥΠΗΡΕΣΙΕΣ Πρόταση προϊόντων και υπηρεσιών Ανάπτυξη προϊόντων και υπηρεσιών ΔΕΟΝΤΟΛΟΓΙΑ Δεοντολογία και επιχειρηματική ηθική Τραπεζική και δεοντολογία / Κώδικες δεοντολογίας ΕΝΟΤΗΤΑ 3: ΚΙΝΔΥΝΟΙ ΚΑΙ ΣΥΜΜΟΡΦΩΣΗ Βαρύτητα ενότητας: 27% ΒΑΣΙΚΟΙ ΤΡΑΠΕΖΙΚΟΙ ΚΙΝΔΥΝΟΙ Πιστωτικός κίνδυνος Κίνδυνος αντισυμβαλλομένου Κίνδυνος ρευστότητας Λειτουργικός κίνδυνος Κίνδυνος αγοράς ΕΣΩΤΕΡΙΚΟΣ ΕΛΕΓΧΟΣ ΚΑΙ ΣΥΜΜΟΡΦΩΣΗ

7 EUROPEAN FOUNDATION CERTIFICATE in BANKING - Triple E EFCB - Η εκπαιδευτική διαδικασία συνιστά σχέση αμφίδρομης ουσιαστικής επικοινωνίας εκπαιδευτή και συμμετεχόντων. Η αποτελεσματικότητα της επικοινωνίας αυτής καθορίζεται σε μεγάλο βαθμό από το σχετικό με το σεμινάριο υπόβαθρο, τις ανάγκες και τις προσδοκίες των συμμετεχόντων. Συγκεκριμένα, ζητήματα όπως η εργασιακή εμπειρία, το εκπαιδευτικό υπόβαθρο και τα ειδικότερα οφέλη που προσδοκούν οι συμμετέχοντες να αποκομίσουν από το εκπαιδευτικό πρόγραμμα συνιστούν καθοριστικούς παράγοντες, που πρέπει να συνεκτιμώνται για την αποτελεσματική προσαρμογή της μεθοδολογίας που θα χρησιμοποιήσει ο εισηγητής. Tα παρακάτω στοιχεία είναι απολύτως εμπιστευτικά και θα χρησιμοποιηθούν μόνο από το ΕΤΙ. Οι πληροφορίες αυτές θα βοηθήσουν τον εισηγητή να διαμορφώσει το κατάλληλο εκπαιδευτικό «μείγμα» που θα μεγιστοποιήσει το δικό σας όφελος. ΠΡΟΦΙΛ ΕΚΠΑΙ ΕΥΟΜΕΝΟΥ Ονοματεπώνυμο: Τράπεζα/εταιρεία: Μονάδα: Σημερινά επαγγελματικά καθήκοντα (σύντομη περιγραφή): Χρόνια προϋπηρεσίας: Προηγούμενες θέσεις εργασίας (εντός ή εκτός τραπεζικού χώρου): Σπουδές ειδικότητες: Θέματα σχετικά με το πρόγραμμα που γνωρίζετε με οποιονδήποτε τρόπο (π.χ. εμπειρία, εκπαίδευση, αναγνωστικά ενδιαφέροντα): Εκπαιδευτικά προγράμματα που έχετε παρακολουθήσει για το ίδιο ή παρεμφερές θέμα: Θεματικές ενότητες στις οποίες θα επιθυμούσατε να δώσει μεγαλύτερη έμφαση ο εισηγητής: Παρακαλούμε στείλτε το συμπληρωμένο ερωτηματολόγιο μέχρι τις 27/9/2016 στο nspyliopoulou@hba.gr ή στο fax: Ευχαριστούμε για τη συμβολή σας στην αρτιότερη προετοιμασία του προγράμματος. Τομέας Επικοινωνίας ΕΤΙ